Мошенники предпочитают лишний раз не «светить» свою личность. Поэтому они используют сторонних людей, дропперов, в своих схемах по обналичиванию похищенных денег.
Почему так опасно становиться дроппером, и какая ответственность им грозит, сообщили «Известия».
Кто такие дропперы?
Дропперы/дропы (от англ. drop — «бросать», «уронить») — люди, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт через свои счета и карты.
Причем человек может даже не подозревать, что участвует в мошеннических действиях и уже стал соучастником преступления. Но бывают и люди, которые намеренно участвуют в незаконных финансовых операциях в Сети.
Виды дропперов
- «Обнальщики» — самостоятельно обналичивают денежные средства.
- «Заливщики» — принимают на свою карту нелегальные платежи и переводят деньги дальше (делают много переводов, создавая цепочку операций).
- «Транзитники» — принимают деньги на свой счет и переводят уже сторонним лицам по указанию мошенников.
Почему опасно становиться дроппером?
Уголовная ответственность
Для дропов она наступает с 14 лет.
Эксперты уточняют, что дроппер может попасть под статьи о сбыте имущества, добытого преступным путем (наказание — штраф), и о легализации (отмывании) незаконно добытых денег (наказание — лишение свободы до двух лет).
Заморозка счетов
Банк может заблокировать карты и счета дроппера, отключить доступ к онлайн-банку.
Минусы для финансовой репутации
Дропперов заносят в специальную базу данных Центробанка. Кредитные организации тоже могут внести человека в свой черный список.
Как не угодить в дропперы?
— Не передавайте свою банковскую карту никому из посторонних.
— Не сообщайте банковские реквизиты или смс-коды незнакомцам.
— Не переводите деньги и не принимайте переводы от незнакомых людей.
— Используйте двухфакторную аутентификацию для защиты банковских карт, счетов и личного кабинета.
