Банк России выявил более девяти тысяч финансовых пирамид и других нелегалов в 2024 году. Это почти в 1,6 раз больше, чем годом ранее.
Специалисты Центробанка обнаружили более пяти тысяч финансовых пирамид и почти две тысячи нелегальных профучастников рынка ценных бумаг.
Вычислить такие схемы и не попасться становится все сложнее. Рассказываем, какие черты присущи финансовым пирамидам.
Неочевидные признаки финансовых пирамид
Дачные термины
Многие финансовые «нелегалы» используют в своих наименованиях слова «ферма», «дача» и «огород». «Дачную» тему обнаружили в названиях у 120 компаний.
Мифология в названии
В названиях мошеннических финансовых проектов часто встречаются мифологические существа — драконы, единороги и пегасы. При этом «драконы» оказываются даже в приоритете, их используют чаще.
Ностальгия по детству
В наименованиях используют заголовки и имена персонажей любимых многими мультфильмов и кино: Shrek, Rapuntzel, Simpsons, Sponge Bob, Harry Potter и другие.
Мошенники пользуются названиями и популярных видеоигр (например, DOTA, World of Tanks).
Игра с хомяком
Финансовые мошенники используют образ популярной игры-кликера «Хомяк» (Hamster Kombat). Причем грызун появлялся не только в названиях, но и в визуале нескольких нелегальных интернет-проектов.
Упоминание нейросетей
Слова GPT/ИИ/AI использовали в названиях более 100 организаций.
Как вычислить незаконную финансовую компанию?
- Убедитесь, что организации нет в списке компаний-«нелегалов» на финансовом рынке на сайте Банка России.
- Мошенники обещают доходность, которая намного выше ставок по вкладам в банках.
- У компании нет никакого имущества в собственности.
Эксперты Банка России отмечают, что пирамидальные интернет-проекты и недобросовестные предложения в инвестициях встречаются все чаще. Многие пирамиды и псевдоброкеры убеждают людей вкладываться в криптопроекты и выгодную покупку акций. Мошенники зачастую привлекают клиентов через соцсети и персональные консультации в мессенджерах.
Хотите опубликовать свой разбор на сайте «Лапша Медиа»? Как это сделать — подробно рассказываем здесь.
