В соцсетях пишут, якобы банки серьезно ужесточат контроль за деньгами россиян и теперь будут сравнивать официальные доходы человека с покупками в магазинах, доставками и аптеках, а при «подозрительной» разнице — блокировать счёт.
Как на самом деле
Но это не так. Эксперты в беседе с ТАСС отметили, что банки не отслеживают расходы клиентов на предмет соответствия их доходам и не блокируют счета из-за подозрительных трат. Ни в одном нормативном акте в банковской сфере нет таких обязанностей.
«Ни федеральный закон 115-ФЗ (о противодействии отмыванию средств), ни 161-ФЗ (о Национальной платежной системе) не обязывают банки осуществлять такой контроль», — рассказал руководитель компании «Самитов Консалтинг», налоговый эксперт Марат Самитов.
Банки анализируют операции на предмет мошеннической активности — например, резких переводов незнакомым лицам или попыток вывода денег по фишинговым схемам. Но покупки в магазинах, заказ еды или лекарств в аптеке — не повод для блокировки.
«Даже если бы у банков были такие полномочия, объективно оценить «несоответствие» крайне сложно. Человек может получать доход из различных источников, не всегда отражающихся в официальных банковских выписках (например, подарки, займы у друзей, продажа личного имущества)», — подчеркнула кандидат экономических наук, доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова Татьяна Белянчикова.
Как уточнил председатель правления АО «Национальный Банк Сбережений» Алексей Кузьмин, сравнивать официальный доход с повседневными расходами и делать на этом основании выводы о «скрытых доходах» коммерческие организации не имеют ни права, ни технической необходимости.
Хотите опубликовать свой разбор на сайте «Лапша Медиа»? Как это сделать — подробно рассказываем здесь.
Источник опровержения
ТАСС: Правда ли, что банки будут контролировать расходы россиян?