В Сети сообщают, что Росфинмониторинг призвал ЦБ и банки начать массовую блокировку карт, связанных с обменом криптовалют.
Как на самом деле
Это фейк. Росфинмониторинг опроверг эту информацию, подчеркнув, что законодательством не предусмотрена «сплошная» блокировка банковских счетов лишь по одному признаку — их связи с криптовалютными транзакциями.
Перед тем, как применить какие-то ограничения или установить лимиты на операции, если такие предусмотрены в рамках договора банковского счета, банк должен всесторонне изучить своих клиентов и оценить уровень риска совершения подозрительных операций.
Реальная практика основана на индивидуальном подходе, предписанным «антиотмывочным» законом 115-ФЗ. Решения применяются по результатам анализа конкретных подозрительных операций, что позволяет контролировать и снижать риски по отмыванию денег и финансированию терроризма.
При этом, если счета были заблокированы по ошибке, то гражданин может обратиться в банк или интернет-приемную Банка России и обжаловать это решение.
Хотите опубликовать свой разбор на сайте «Лапша Медиа»? Как это сделать — подробно рассказываем здесь.
Источник опровержения
Российская газета: В Росфинмониторинге опровергли слухи о массовой блокировке карт
