В Сети расходится видеоролик, в котором сообщается, что с 1 июня этого года ужесточается контроль за всеми переводами денежных средств. Автор видео утверждает, что во избежание блокировки счета или дополнительных комиссий при регулярных поступлениях (арендные платежи, переводы между физическими лицами, оплата за услуги т.п.), необходимо в «Госуслугах» отозвать согласие на «мониторинг операций» через раздел «Согласия и доверенности».
Как на самом деле
Действительно с 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать переводы банковских клиентов, если те подозреваются в легализации средств, полученных преступным путем, или в финансировании экстремизма.
По словам замглавы Росфинмониторинга Германа Негляда, блокировки, инициированные ведомством, не будут носить массового характера.
Как разъясняет гражданам Банк России, все банки в работе по борьбе с мошенническими переводами используют информацию из базы данных Центробанка. Она постоянно пополняется за счет сведений самих банков, которые обязаны передавать в нее информацию обо всех случаях и попытках совершения мошеннических операций, по которым клиенты обратились с заявлением в банк. С сайтом «Госуслуг» эта база не связана. Она также пополняется сведениями от правоохранительных органов. В ней большое количество параметров — уникальных идентификаторов, включая сведения о получателе похищенных денег: номер телефона, реквизиты счета и карты, номер документа, удостоверяющего личность и других.
Добросовестным людям, которые не занимаются противоправной деятельностью, опасаться включения в эту базу своих банковских реквизитов и, как следствие, сложностей с денежными операциями не стоит.
Таким образом, мера по ограничению переводов с использованием карт и онлайн-банкинга касается только тех людей, сведения о которых есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях. Обжаловать включение реквизитов в базу данных можно двумя способами:
- Обратиться с заявлением в любой из банков, клиентом которого является физлицо. Банк обязан перенаправить обращение клиента в Банк России не позднее следующего рабочего дня (при отсутствии основания для отказа в передаче заявления в Банк России).
- Направить заявление в Банк России через Интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Более того, денежные переводы между гражданами, как прежде, не будут облагаться налогом на доходы физических лиц.
Таким образом, принятые изменения в законе направлены на противодействие получению нелегального дохода. Обычных граждан изменения не затронут.
Хотите опубликовать свой разбор на сайте «Лапша Медиа»? Как это сделать — подробно рассказываем здесь.
